隨著經(jīng)濟(jì)全球化以及數(shù)字支付的發(fā)展，新型數(shù)字金融服務(wù)的接受度和信任度在跨境企業(yè)中不斷提升的同時(shí)，也為支付行業(yè)帶來合規(guī)性的新挑戰(zhàn)。
作為創(chuàng)新數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)，PhotonPay光子易深知風(fēng)控與合規(guī)對(duì)于保障資金安全的重要性，嚴(yán)格遵循國(guó)際反洗錢公約及全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)要求，構(gòu)建了全面而嚴(yán)密的反洗錢及反恐融資合規(guī)體系，確保業(yè)務(wù)操作的透明性與合法性，確保支付過程的安全可靠。
全球化資金管理
深耕跨境支付行業(yè)十?dāng)?shù)年，PhotonPay光子易始終把客戶的資金安全放在首位，對(duì)接全球頭部金融銀行/機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供高效的全球流動(dòng)性管理。基于PhotonPay光子賬戶體系，可以根據(jù)每一個(gè)客戶需求和業(yè)務(wù)場(chǎng)景，選擇最優(yōu)最短的資金路徑，以便敏捷管理風(fēng)險(xiǎn)。
目前，PhotonPay光子易企業(yè)賬戶支持開設(shè) 13個(gè)幣種的本地收款賬戶，并連接 180個(gè)國(guó)家和地區(qū)的本地付款網(wǎng)絡(luò)。開戶、收款、換匯、匯款等操作均可通過網(wǎng)頁客戶端即時(shí)完成。憑借如此靈活、高效的收付網(wǎng)絡(luò)，用戶能夠根據(jù)業(yè)務(wù)需求或?qū)θ虻男蝿?shì)判斷，快速進(jìn)行全球范圍的資金轉(zhuǎn)移。
嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)
為維護(hù)金融體系完整性，PhotonPay光子易建立了反洗錢(AML) 及反恐融資（CFT）合規(guī)體系且全面執(zhí)行KYC（了解您的客戶）流程及AML篩查機(jī)制。目前，PhotonPay光子易處理的絕大部分交易都是通過反洗錢風(fēng)控系統(tǒng)自動(dòng)審核，只有很小部分存在疑點(diǎn)的交易會(huì)觸發(fā)人工審核。
“合規(guī)與安全是全球支付信任的基石，PhotonPay光子易始終踐行合規(guī)為先的理念，確保我們的全球支付解決方案符合出海企業(yè)目標(biāo)市場(chǎng)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。通過強(qiáng)大的AML篩查服務(wù)、高效的身份驗(yàn)證以及KYC盡職調(diào)查，持續(xù)強(qiáng)化支付安全體系建設(shè)” ，PhotonPay光子易全球法務(wù)合規(guī)聯(lián)席負(fù)責(zé)人JP表示。
此外，PhotonPay光子易秉持極高的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，保證資金池的安全性和所處理交易的合規(guī)性。交易監(jiān)控系統(tǒng)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，能夠根據(jù)客戶行為和賬戶動(dòng)態(tài)進(jìn)行智能預(yù)警，快速偵測(cè)異常行為并及時(shí)反饋，從而高效地應(yīng)對(duì)不斷變化的情況和合規(guī)要求。這一系列舉措，為每位客戶的資金安全提供了更高的保障。
全球牌照體系構(gòu)建
新技術(shù)和數(shù)字化推動(dòng)了全球經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展。在新的大環(huán)境下，牌照與合規(guī)在世界各地的監(jiān)管部門越來越受到重視。對(duì)于全球范圍內(nèi)展業(yè)的企業(yè)來說，選擇支付與金融合作伙伴時(shí)，更需要考慮其在全球各個(gè)市場(chǎng)的金融許可與牌照。
PhotonPay光子易持有包括香港MSO，美國(guó)MSB，加拿大MSB，英國(guó)API，波蘭SPI等全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融牌照與許可，并獲得支付卡行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)(PCI-DSS)最高等級(jí)認(rèn)證，在全球范圍內(nèi)合規(guī)地為企業(yè)提供支付與金融業(yè)務(wù)，激發(fā)全球生意新可能。
AI賦能全球拓展
借助AI技術(shù)，PhotonPay光子易正在構(gòu)建一個(gè)全球支付的智能大腦，在有效降低金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，把支付流程做到極簡(jiǎn)，把用戶體驗(yàn)做到極致。在客戶身份識(shí)別和可疑交易監(jiān)測(cè)過程中，運(yùn)用AI大數(shù)據(jù)分析技術(shù)進(jìn)行智能化分析，處理海量交易數(shù)據(jù)，提升可疑交易甄選效率，有效減輕反洗錢人工審核壓力。此外，采用先進(jìn)的安全技術(shù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，實(shí)時(shí)保障交易過程的安全性。這包括對(duì)交易信息的加密、對(duì)用戶身份的驗(yàn)證等，有效防止了欺詐和非法交易的發(fā)生。
對(duì)此，JP補(bǔ)充說，“金融風(fēng)控正向數(shù)字化、智能化、自動(dòng)化的方向發(fā)展，PhotonPay光子易也在不斷升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將AI分析運(yùn)用到AML篩查中，提升數(shù)據(jù)處理能力和管理決策效率的同時(shí)確保每一筆交易的合規(guī)與安全。”
依托強(qiáng)大的合規(guī)安全實(shí)力和科技創(chuàng)新能力，PhotonPay光子易致力于為全球企業(yè)提供涵蓋全球賬戶、全球發(fā)卡、全球收單、全球分發(fā)、匯兌管理和嵌入式金融等領(lǐng)域的數(shù)字化支付解決方案。客戶群體涵蓋跨境電商、國(guó)際物流、航旅OTA、數(shù)字營(yíng)銷、游戲及應(yīng)用出海等多個(gè)領(lǐng)域。這種全球化的布局和本地化的服務(wù)能力搭配靈活的產(chǎn)品解決方案，賦能支付效率的提升，為企業(yè)降本增益。
關(guān)于PhotonPay光子易
光子易（PhotonPay）https://www.photonpay.com/，創(chuàng)立于2015年，是一家領(lǐng)先的全球支付平臺(tái)及數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施提供商，服務(wù)覆蓋全球賬戶、全球發(fā)卡、全球收單、全球分發(fā)、匯兌管理和嵌入式金融等領(lǐng)域。依托強(qiáng)大的合規(guī)安全實(shí)力和科技創(chuàng)新能力，PhotonPay光子易致力于為全球企業(yè)提供安全、高效的數(shù)字化支付解決方案。公司全球總部位于香港，并在深圳、上海、杭州、美國(guó)、英國(guó)、加拿大、新加坡和波蘭設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，與多家國(guó)際頂級(jí)銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作的同時(shí)，獲得萬事達(dá)卡香港發(fā)卡資質(zhì)、Discover® Global Network大中華區(qū)發(fā)卡資質(zhì)以及2024福布斯中國(guó)金融科技影響力企業(yè)TOP50，服務(wù)超過200,000家出海企業(yè)。
