多數(shù)客戶都希望能夠盡可能地留下較多的遺產(chǎn)，然而在遺產(chǎn)稅很高的國家，客戶(尤其是遺產(chǎn)數(shù)額較大者)的遺產(chǎn)往往要支付較高的遺產(chǎn)稅。所以，減少稅收支出也是遺產(chǎn)規(guī)劃的重要內(nèi)容之一。由于各個國家的稅收制度有所差異，理財規(guī)劃師需要根據(jù)不同客戶的情況進行處理。一般而言，采用捐贈、不可撤銷性信托和資助慈善機構(gòu)等方式都可以減少納稅金額。
繼承遺產(chǎn)用納稅嗎
繼承遺產(chǎn)用納稅嗎
但在我國，并未開征遺產(chǎn)稅，因此，理財規(guī)劃師在制訂遺產(chǎn)規(guī)劃時首先要考慮如何將遺產(chǎn)正確地分配給客戶希望的受益人，而不是減少納稅額，即使在遺產(chǎn)稅率較高的國家，理財規(guī)劃師也不能過于強調(diào)遺產(chǎn)稅的影響。因為客戶的目標(biāo)和財務(wù)狀況在不斷變化，如果為了降低納稅額而采用許多減低遺產(chǎn)規(guī)劃可變性的遺產(chǎn)管理工具，可能會導(dǎo)致客戶的目標(biāo)最終無法實現(xiàn)。遺產(chǎn)規(guī)劃目標(biāo)的確定，是一個完善的遺產(chǎn)規(guī)劃書的核心，通常要由理財規(guī)劃師通過與客戶面談的方式來了解其遺產(chǎn)規(guī)劃的目標(biāo)。遺產(chǎn)規(guī)劃的目標(biāo)主要包括以下幾點。確定誰將是遺產(chǎn)所有者的繼承人(或者受益人)，以及每位受益人獲得的遺產(chǎn)份額。確定遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移的方式。在與遺產(chǎn)所有者的其他目標(biāo)保持一致的情況下，將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移的成本降到最低水平。為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務(wù)。保持遺產(chǎn)規(guī)劃的可變性。確定由誰來清算遺產(chǎn)，這涉及選擇遺囑執(zhí)行人的問題。規(guī)劃慈善贈予。當(dāng)然，每個客戶的情況不相同，目標(biāo)也就存在差別。理財規(guī)劃師應(yīng)該在與客戶的溝通中更深人地了解客戶期望，并將其目標(biāo)的具體內(nèi)容明確下來，在制定理財規(guī)劃時加以綜合考慮。更新時間：2020-05-19 17:00
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