理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行遺產(chǎn)管理時，首先需要對當(dāng)事人的基本情況進(jìn)行全面地了解和掌握，除了需要客戶填寫有關(guān)的個人資料外，還應(yīng)該要求客戶準(zhǔn)備個人情況記錄文件。這些文件資料的齊全，將有助于理財(cái)規(guī)劃師對遺產(chǎn)進(jìn)行有效的管理。個人記錄應(yīng)包括原始遺囑的放置位置、信托文件的放置位置、顧問名單、孩子監(jiān)護(hù)人的名單、預(yù)先計(jì)劃好的葬禮安排信息、出生和結(jié)婚證明、銀行賬戶和存款證明、保險(xiǎn)單據(jù)、養(yǎng)老金等社會保障證明、房地產(chǎn)所有權(quán)證明、保險(xiǎn)箱證明和記錄、有價證券持有證明、分期付款或貸款、姓名改變證明和服役證明、汽車發(fā)票證明、信用卡等。通過計(jì)算和評估客戶的遺產(chǎn)價值，可以幫助其對資產(chǎn)的種類和價值有一個總體的了解，它是理財(cái)規(guī)劃師在選擇遺產(chǎn)工具和策略時需要考慮的重要因素�？蛻舻倪z產(chǎn)種類和價值可以在理財(cái)規(guī)劃師收集客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)時獲得，然后通過表格形式進(jìn)行歸納和計(jì)算。
遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是
遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是
類似于一般的資產(chǎn)負(fù)債表，但在其基礎(chǔ)上增加了一些和遺產(chǎn)管理相關(guān)的項(xiàng)目，如人壽保單賠償金額、臨終醫(yī)療費(fèi)用、遺產(chǎn)處置費(fèi)用和葬禮費(fèi)用等。理財(cái)規(guī)劃師可以從表中的各資產(chǎn)項(xiàng)目中了解到客戶的遺產(chǎn)種類，然后將資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額，就可以得到客戶凈遺產(chǎn)價值。最后，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，計(jì)算出遺產(chǎn)的納稅金額。理財(cái)規(guī)劃師和客戶對有關(guān)的資產(chǎn)負(fù)債有了清晰的認(rèn)識后，才能夠決定客戶的遺產(chǎn)管理目標(biāo)。更新時間：2020-05-19 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實(shí)我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實(shí)盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠(yuǎn)見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時購人......
- 股價運(yùn)動具有趨勢性_股價運(yùn)動的規(guī)律
- 股價運(yùn)動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運(yùn)動方向相反，是基本趨勢行進(jìn)過程中的修正，并對其產(chǎn)生......
