首先，要看方案是站在客戶的立場(chǎng)研究、解決問題，還是站在理財(cái)方推銷產(chǎn)品，整個(gè)方案是否貫穿了“以客戶需求為中心”的核心理念;其次，要看整個(gè)方案是否運(yùn)用生命周期的原理分析問題、說明問題，提出的問題解決方案是否符合生命周期的原理;最后，要看方案中能否應(yīng)用貨幣時(shí)間價(jià)值原理分析解決問題，能否靈活運(yùn)用理財(cái)基本原理提出建議。方案是否可用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問題。理財(cái)是一項(xiàng)技術(shù)性非常強(qiáng)的業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)分析是其基本的技術(shù)，只有運(yùn)用技術(shù)解決問題才具有較好的說服力，光靠經(jīng)驗(yàn)分析是不夠的。
5年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
5年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
當(dāng)然，個(gè)人財(cái)務(wù)分析目前缺乏統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)性、穩(wěn)定性尚有不足，需要理財(cái)規(guī)劃師在實(shí)際工作中不斷進(jìn)行探索，在實(shí)際操作時(shí)要靈活把握，運(yùn)用科學(xué)的技術(shù)方法對(duì)客戶的財(cái)務(wù)問題進(jìn)行準(zhǔn)確的診斷。條理性是對(duì)一份方案的起碼要求。報(bào)告的可讀性是衡量理財(cái)方案的重要標(biāo)準(zhǔn)，這就要求理財(cái)方案要盡量避免專業(yè)術(shù)語太多，要易于客戶理解。對(duì)于理財(cái)目標(biāo)一定要注意區(qū)分客戶提出的原始目標(biāo)和經(jīng)過合理性、可行性分析后客戶認(rèn)可的理性目標(biāo)。同時(shí)，對(duì)目標(biāo)的表述要注意把握時(shí)間和貨幣兩項(xiàng)內(nèi)容，要具體、明確。更新時(shí)間：2020-05-25 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實(shí)我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對(duì)于理解行隋的趨勢(shì)的重要性，但即便是這樣，在實(shí)盤操作......
- 日k線怎么看趨勢(shì)_周k線和日k線哪個(gè)重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時(shí)是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時(shí)會(huì)完......
- 怎樣理解大趨勢(shì)_大趨勢(shì)不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時(shí)間跨度......
- 什么是上升趨勢(shì)_股票上升趨勢(shì)如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠(yuǎn)見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場(chǎng)蕭條，但形勢(shì)即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時(shí)購人......
- 股價(jià)運(yùn)動(dòng)具有趨勢(shì)性_股價(jià)運(yùn)動(dòng)的規(guī)律
- 股價(jià)運(yùn)動(dòng)的第二種趨勢(shì)稱為次要趨勢(shì)。次要趨勢(shì)與基本趨勢(shì)的運(yùn)動(dòng)方向相反，是基本趨勢(shì)行進(jìn)過程中的修正，并對(duì)其產(chǎn)生......
