客戶交易結(jié)算資金管理辦法

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令

　　第 3 號(hào)

　　現(xiàn)發(fā)布《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，自2002年1月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　 主 席　　周小川

　　　　　　　　　　　　　　 二○○一年五月十六日

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范證券交易結(jié)算資金的管理，保護(hù)投資者利益，根據(jù)《中華人

民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券法》），制定本辦法。

　　第二條 客戶交易結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)

務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理。嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金。

　　第三條 從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、證券登記結(jié)算公司（

以下簡(jiǎn)稱(chēng)結(jié)算公司）依照本辦法對(duì)客戶交易結(jié)算資金、清算備付金的定向劃轉(zhuǎn)實(shí)

行監(jiān)督。

　　第四條 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監(jiān)會(huì)）依照本辦法對(duì)證券公

司、結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第二章 賬戶管理

　　第五條 證券公司及其證券營(yíng)業(yè)部必須將客戶交易結(jié)算資金全額存放于客戶

交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶和清算備付金賬戶。

　　結(jié)算公司必須將證券公司存入的清算備付金全額存入清算備付金專(zhuān)用存款賬

戶。

　　第六條 證券公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要可在多家存管銀行存放客戶交易結(jié)算資金，

但必須確定一家存管銀行為主辦存管銀行。

　　第七條 證券公司應(yīng)當(dāng)在存管銀行開(kāi)立客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶，在

主辦存管銀行開(kāi)立自有資金專(zhuān)用存款賬戶。

　　證券公司下屬證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在證券公司所確定的存管銀行設(shè)在當(dāng)?shù)氐姆种?br />
機(jī)構(gòu)開(kāi)立客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶。

　　結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)在結(jié)算銀行開(kāi)立清算備付金專(zhuān)用存款賬戶、自有資金專(zhuān)用存款

賬戶、驗(yàn)資專(zhuān)戶。

　　第八條 證券公司在同一家存管銀行只能開(kāi)立一個(gè)客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存

款賬戶，在主辦存管銀行只能開(kāi)立一個(gè)自有資金專(zhuān)用存款賬戶。

　　一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部只能在同一家存管銀行設(shè)在當(dāng)?shù)氐姆种�機(jī)構(gòu)開(kāi)立一個(gè)客戶交

易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶。

　　結(jié)算公司在同一家結(jié)算銀行只能開(kāi)立一個(gè)清算備付金專(zhuān)用存款賬戶和一個(gè)自

有資金專(zhuān)用存款賬戶，一個(gè)驗(yàn)資專(zhuān)戶。

　　第九條 證券公司及其證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶，

證券公司開(kāi)立的自有資金專(zhuān)用存款賬戶，結(jié)算公司開(kāi)立的清算備付金專(zhuān)用存款賬

戶、自有資金專(zhuān)用存款賬戶、驗(yàn)資專(zhuān)戶，應(yīng)在開(kāi)立后三個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)報(bào)備

，在獲得賬戶備案回執(zhí)之前，不得使用。

　　第十條 證券公司獲得證監(jiān)會(huì)的賬戶備案回執(zhí)后，應(yīng)當(dāng)通知其存管銀行及結(jié)

算公司。

　　結(jié)算公司在獲得證監(jiān)會(huì)賬戶備案回執(zhí)后，應(yīng)當(dāng)通知結(jié)算銀行及證券公司。

　　第十一條 證券公司不再使用的客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在向

證監(jiān)會(huì)報(bào)備后注銷(xiāo)，并同時(shí)通知有關(guān)存管銀行、結(jié)算公司。

　　結(jié)算公司不再使用的清算備付金專(zhuān)用存款賬戶、驗(yàn)資專(zhuān)戶，應(yīng)當(dāng)在向證監(jiān)會(huì)

報(bào)備后注銷(xiāo)，并同時(shí)通知有關(guān)證券公司、存管銀行。

　　證券公司、結(jié)算公司不再使用的自有資金專(zhuān)用存款賬戶，應(yīng)當(dāng)在向證監(jiān)會(huì)報(bào)

備后注銷(xiāo)。其中證券公司注銷(xiāo)自有資金專(zhuān)用存款賬戶的，應(yīng)通知結(jié)算公司；結(jié)算

公司注銷(xiāo)自有資金專(zhuān)用存款賬戶的，應(yīng)通知結(jié)算銀行。

　　第十二條 證券公司、證券營(yíng)業(yè)部出現(xiàn)遷址、終止?fàn)I業(yè)等情形，應(yīng)當(dāng)及時(shí)注

銷(xiāo)不再使用的客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶、自有資金專(zhuān)用存款賬戶。

　　第十三條 客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶、清算備付金專(zhuān)用存款賬戶、自

有資金專(zhuān)用存款賬戶發(fā)生變更的，視同注銷(xiāo)舊戶，開(kāi)設(shè)新戶。

　　第三章 資金劃撥與監(jiān)督

　　第十四條 綜合類(lèi)證券公司必須將客戶交易結(jié)算資金和其證券自營(yíng)資金分開(kāi)

辦理，其業(yè)務(wù)人員、財(cái)務(wù)賬戶均應(yīng)分開(kāi)，不得混合操作。

　　第十五條 存管銀行、結(jié)算公司在確認(rèn)證券公司申請(qǐng)劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)

會(huì)備案，自有資金專(zhuān)用存款賬戶的使用符合本辦法要求后，方可將資金劃入該賬

戶。

　　結(jié)算銀行在確認(rèn)結(jié)算公司申請(qǐng)劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)會(huì)備案、自有資金專(zhuān)用

存款賬戶的使用符合本法規(guī)定后，方可將資金劃入該賬戶。

　　第十六條 客戶交易結(jié)算資金只能在客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶和清算

備付金賬戶之間劃轉(zhuǎn)，但客戶提款、證券公司將收取客戶的費(fèi)用轉(zhuǎn)入自有資金專(zhuān)

用存款賬戶等業(yè)務(wù)除外。

　　第十七條 綜合類(lèi)證券公司向客戶收取傭金等費(fèi)用、以自有資金補(bǔ)充清算備

付金，應(yīng)當(dāng)集中通過(guò)清算備付金賬戶和自有資金專(zhuān)用存款賬戶劃撥。

　　經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司向客戶收取傭金等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從一個(gè)固定的客戶交易結(jié)算資

金專(zhuān)用存款賬戶集中向證券公司自有資金賬戶劃撥。

　　結(jié)算公司向證券公司收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)從清算備付金專(zhuān)用存款賬戶向

結(jié)算公司自有資金專(zhuān)用存款賬戶劃撥。

　　第十八條 通過(guò)證券交易所發(fā)行有價(jià)證券時(shí)，驗(yàn)資專(zhuān)戶里的申購(gòu)資金必須通

過(guò)清算備付金賬戶進(jìn)行劃撥。

　　證券公司承銷(xiāo)非上市證券從客戶處所籌集的資金，應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券公司在主辦

存管銀行的客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶劃撥給發(fā)行人。

　　第十九條 證券公司自營(yíng)證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)和結(jié)算公司備案，結(jié)算公司

應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券公司備案的自營(yíng)證券賬戶、經(jīng)紀(jì)證券賬戶的凈交收額及資金存取變

動(dòng)情況，定期計(jì)算每個(gè)交易日清算備付金賬戶中每家證券公司自營(yíng)資金、經(jīng)紀(jì)資

金的余額，并保留有關(guān)記錄。

　　結(jié)算公司如果發(fā)現(xiàn)證券公司有大量挪用客戶交易結(jié)算資金情況，要及時(shí)向證

監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告客戶交易結(jié)算資金賬面余額。同

時(shí)，抄送結(jié)算公司。

　　結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告各證券公司清算備付金中的經(jīng)紀(jì)資金、自營(yíng)

資金及所收到證券公司清算備付金以及驗(yàn)資專(zhuān)戶申購(gòu)資金的賬面余額。

　　存管銀行應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告所轄客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶余額。

　　結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按月向證監(jiān)會(huì)報(bào)告所轄清算備付金專(zhuān)用存款賬戶、驗(yàn)資專(zhuān)戶余

額。

　　證監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以調(diào)整上述報(bào)告周期。

　　第二十一條 證券公司、結(jié)算公司、存管銀行、結(jié)算銀行根據(jù)證監(jiān)會(huì)要求或

遇到客戶交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶、清算備付金專(zhuān)用存款賬戶、驗(yàn)資專(zhuān)戶出現(xiàn)

重大異常情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶交易結(jié)算資金集中統(tǒng)一管理。

　　證券公司下屬證券營(yíng)業(yè)部收到的客戶交易結(jié)算資金，除留足日常備付的部分

外，應(yīng)當(dāng)交由證券公司管理。

　　第二十三條 客戶交易結(jié)算資金只能用于客戶的證券交易結(jié)算和客戶提款。

　　證券公司和結(jié)算公司不得以客戶交易結(jié)算資金、清算備付金為他人提供擔(dān)保

。

　　第二十四條 存管銀行、結(jié)算銀行、結(jié)算公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)證券交易

結(jié)算資金的情況保密。

　　存管銀行、結(jié)算銀行和結(jié)算公司有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人的查詢(xún)，但法律、

法規(guī)另有規(guī)定以及證監(jiān)會(huì)、開(kāi)戶證券公司和結(jié)算公司根據(jù)預(yù)定的程序所作的查詢(xún)

除外。

　　第四章 從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行

　　第二十五條 從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合下列條件

：

　�。ㄒ唬� 經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)定具有足夠的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的商業(yè)

銀行；

　�。ǘ�） 具有及時(shí)、安全、高效的資金匯劃系統(tǒng)，能夠保證本行系統(tǒng)內(nèi)證券交