中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號
《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行。
主席 尚福林
二○○四年六月二十五日
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)（以下簡稱代銷機(jī)構(gòu)）宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
第三條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權(quán)益。
第四條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
第五條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。
第六條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則，對基金銷售活動進(jìn)行自律管理。
第二章 基金代銷機(jī)構(gòu)
第七條 基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。
第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。
第九條 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
�。ǘ┯袑ｉT負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門；
�。ㄈ┴攧�(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
�。ㄋ模┚哂薪∪姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
�。ㄎ澹┯信c基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；
�。┯邪踩�、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；
（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度；
�。ò耍┕炯捌渲饕种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
�。ň牛┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條 證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；
�。ǘ┳罱鼉赡隂]有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
�。ㄈ]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
�。ㄋ模]有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。
第十一條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
�。ㄒ唬┳再Y本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（二）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；
（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個以上完整會計年度；
�。ㄋ模┳罱隂]有代理投資人從事證券買賣的行為。
第十二條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍；
�。ǘ┲饕鲑Y人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
�。ㄈ┤〉没饛臉I(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；
�。ㄋ模┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十三條 申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。
第十四條 中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請，并進(jìn)行審查，做出決定。
第十五條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請進(jìn)行評審。
第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第三章 基金宣傳推介材料
第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：
�。ㄒ唬┕_出版資料；
�。ǘ┬麄鲉�、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；
�。ㄈ┖�、戶外廣告；
（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；
（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第十八條 基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。
中國證監(jiān)會自收到備案材料之日起二十個工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。
第十九條 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
�。ㄒ唬┨摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
�。ǘ╊A(yù)測該基金的證券投資業(yè)績；
�。ㄈ┻`規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
�。ㄎ澹┛浯蠡蛘咂嫘麄骰�，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語；
（六）登載單位或者個人的推薦性文字；
�。ㄆ撸┲袊C監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個完整會計年度的業(yè)績。
