關(guān)于發(fā)布《關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度
和員工行為規(guī)范的指導意見》的通知
各商業(yè)銀行：
為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行的相關(guān)業(yè)務運作，保護基金
持有人的合法權(quán)益，現(xiàn)發(fā)布《關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善
內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導意見》，請遵照執(zhí)行。
已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應當自本通知下發(fā)之日起3
個月內(nèi)完成相關(guān)內(nèi)部規(guī)章制度的修改工作，報中國人民銀行和中國證監(jiān)會備案
；準備申請開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，向中國人民銀行和中國證監(jiān)
會正式提交申請材料時，有關(guān)附件應當按照本通知附件內(nèi)容制作。
中國證券監(jiān)督管理委員會
二零零一年十一月二十三日
證券投資基金規(guī)范運作指導意見
第二號
關(guān)于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工
行為規(guī)范的指導意見
為規(guī)范代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行（以下簡稱“代銷銀行”）
的相關(guān)業(yè)務運作，促使開放式基金試點的順利進行，保護基金持有人的合法權(quán)
益，現(xiàn)就代銷銀行在基金代銷業(yè)務中完善內(nèi)部合規(guī)控制（Internal
Compliance）制度和員工行為規(guī)范（Code of Conduct）的有關(guān)問題，提出以
下指導意見：
一、各代銷銀行應依據(jù)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，參考相關(guān)國際金融企
業(yè)的內(nèi)部制度，建立健全本銀行代理證券投資基金（以下簡稱“基金”）銷售
業(yè)務所必須的內(nèi)部合規(guī)控制制度及員工行為規(guī)范，提高基金代銷業(yè)務規(guī)范運作
的水平，配合相關(guān)基金管理人，按照有關(guān)協(xié)議的規(guī)定，勤勉盡責，保護基金持
有人的合法權(quán)益。
二、同時從事基金托管、代銷業(yè)務的商業(yè)銀行，應采取以下措施，切實保
障基金托管和代銷業(yè)務相互獨立：
�。ㄒ唬┲鞴芑鹜泄軜I(yè)務部門和主管基金代銷業(yè)務的部門必須相互獨立，
直接從事基金代銷業(yè)務的人員與直接從事基金托管業(yè)務人員不得相互兼職；
（二）明確基金托管業(yè)務部門和基金代銷業(yè)務部門的職能和責任邊界，界
定內(nèi)部權(quán)責關(guān)系；
（三）建立基金托管和代銷業(yè)務的隔離墻制度，使兩者的業(yè)務操作和文件
資料有效分離。
三、基金代銷業(yè)務內(nèi)部合規(guī)控制制度至少應包括以下幾項內(nèi)容：
�。ㄒ唬┞鋵崌矣嘘P(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的具體措施；
�。ǘ└黜棙I(yè)務操作規(guī)則及崗位職責規(guī)定；
�。ㄈ﹩T工行為操守規(guī)范；
�。ㄋ模┬畔①Y料的保全制度，準確、及時地記錄每一筆業(yè)務記錄，真實、
完整地保存各項業(yè)務資料；
（五）差錯處理及客戶投訴處理程序，確保差錯及客戶投訴能獲得妥善處
理，并且能夠迅速采取適當?shù)难a救措施；
�。┘夹g(shù)系統(tǒng)風險控制制度。對計算機系統(tǒng)的運行、維護實行嚴格的管
理；
（七）業(yè)務操作及技術(shù)系統(tǒng)的應急計劃，對業(yè)務操作失誤、發(fā)生巨額贖回
、技術(shù)系統(tǒng)失靈、斷電、災難、搶劫等情況，應制訂應對計劃。并確保在上述
情況發(fā)生時，應急計劃能夠及時到位，真正發(fā)揮作用。
四、各代銷銀行應當完善代銷人員的行為操守規(guī)范，建立符合行業(yè)要求的
職業(yè)操守和工作規(guī)范：
�。ㄒ唬⿵娀瘝徫宦氊煿芾�；
（二）實行代銷人員定期培訓、認證上崗的制度；
�。ㄈ┙⒖蛻舴⻊展ぷ骱蜆I(yè)務推介規(guī)范，避免代銷業(yè)務人員就基金相關(guān)
問題向投資者進行誤導性的宣傳解釋，防止對有關(guān)基金投資風險和投資收益的
虛假預測和夸大陳述；禁止進行欺騙性宣傳，誘使投資者在尚不知曉其相關(guān)權(quán)
利義務的情況下買賣基金；
�。ㄋ模└鞔N網(wǎng)點須指定專門人員，為投資者認購、申購、贖回基金提供
咨詢服務。未經(jīng)授權(quán)，網(wǎng)點其他業(yè)務人員不得向投資者提供有關(guān)基金咨詢服務
。
五、各代銷銀行應從以下幾方面建立健全內(nèi)部合規(guī)控制監(jiān)察制度，保證各
項內(nèi)部合規(guī)控制制度的有效實施：
�。ㄒ唬┦跈�(quán)專門部門對基金代銷業(yè)務合規(guī)運作、員工行為規(guī)范情況進行檢
查、監(jiān)督，該部門須獨立于基金代銷業(yè)務部門；
�。ǘ﹫�(zhí)行監(jiān)察職能的人員應當擁有相關(guān)的專業(yè)知識和經(jīng)驗，并有權(quán)獲得
執(zhí)行監(jiān)察職能所需的記錄和文件資料，以便有效地執(zhí)行有關(guān)職責；
�。ㄈ┙⒍ㄆ跈z查制度，每季度對內(nèi)部合規(guī)控制制度的執(zhí)行情況進行檢
查、評價，也可視情況進行不定期檢查。
六、各代銷銀行總行要加強對分支機構(gòu)和基金代銷網(wǎng)點的管理，保證各網(wǎng)
點的基金代銷業(yè)務操作流程統(tǒng)一、規(guī)范。總行要對各分行的代銷業(yè)務合規(guī)控制
制度的實施情況進行定期檢查，對存在的問題限期整改。問題嚴重的，需重新
考核該分行及有關(guān)網(wǎng)點開辦基金代銷業(yè)務的資格。
七、已取得開放式基金銷售代理資格的商業(yè)銀行，應當指定專門內(nèi)部機構(gòu)
，及時了解國家相關(guān)法律法規(guī)的修改情況，隨時對本銀行內(nèi)部合規(guī)控制制度和
員工行為規(guī)范的內(nèi)容進行修訂。
中國證監(jiān)會將會同中國人民銀行對代銷銀行的基金代銷業(yè)務進行檢查。
二零零一年十二月十日
