第一章 總則

　　第一條 為維護(hù)開(kāi)放式證券投資基金銷售的市場(chǎng)秩序,保護(hù)開(kāi)放式證券投資基金投資人的合法權(quán)益,促進(jìn)證券投資基金業(yè)的健康發(fā)展,根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》,制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱開(kāi)放式證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)的銷售費(fèi)用,是指基金銷售機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi),發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。

　　前款所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

　　創(chuàng)新型封閉式基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金品種,參照本規(guī)定執(zhí)行。

　　第三條 基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定,設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平,不斷完善基金銷售信息披露,防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　第四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定,建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制,持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量,保證公平、有序、規(guī)范地開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。

　　第二章 基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

　　第五條 基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))和贖回費(fèi)。

　　對(duì)于不收取申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品,基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)。

　　第六條 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金,可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi),但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。

　　基金管理人辦理基金份額的申購(gòu),可以收取申購(gòu)費(fèi),但費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%。

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式,也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式�；�金產(chǎn)品同時(shí)設(shè)置前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的,其前端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端最高檔申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率。

　　基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

　　第七條 基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi),贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%,貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人,持有期少于30日的,基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取一定比例的贖回費(fèi)。

　　第八條 對(duì)于短期交易的投資人,基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書中約定按以下費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi):

　　(一)對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人,收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi);

　　(二)對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人,收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)。

　　按上述標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第九條 基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的,經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種,不適用本條規(guī)定。

　　第十條 基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換的,基金管理人應(yīng)當(dāng)按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí),費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額;當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí),不收取費(fèi)用補(bǔ)差。基金管理人可以參照上述費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置轉(zhuǎn)換費(fèi)率。

　　基金轉(zhuǎn)換后,轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起重新開(kāi)始計(jì)算。

　　上述費(fèi)用含贖回費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第七條、第八條規(guī)定的比例將贖回費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。

　　基金管理人開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)予以公告,載明相關(guān)費(fèi)用的收取方式、費(fèi)率水平和計(jì)算公式,并以具體數(shù)字舉例說(shuō)明。

　　第三章 基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　第十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng),健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng),加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制,強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。

　　第十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告,不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

　　第十三條 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定,雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例,并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入,如實(shí)核算、記賬,依法納稅。

　　第十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前,應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議,約定支付報(bào)酬的比例和方式�；�金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用,客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

　　基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式;除客戶維護(hù)費(fèi)外,不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。

　　基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi),不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,不得有下列行為:

　　(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;

　　(二)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平;

　　(三)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);

　　(四)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;

　　(五)募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折;

　　(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

　　第十六條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容:

　　(一)基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn);

　　(二)以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平;

　　(三)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。

　　第十七條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額,并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　第十八條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　第四章 附則

　　第十九條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)采取行政監(jiān)管措施或做出行政處罰。

　　第二十條 本規(guī)定自2010年3月15日起施行。